Compare SAC e PRICE em segundos
Descubra o impacto real das parcelas, juros e custo total do seu financiamento com imóvel em garantia. Simulação clara, transparente e sem surpresas.
Parcela constante
Parcela inicial
R$ 5.400
Parcela final
R$ 4.100
Amortização constante
Parcela inicial
R$ 6.756
Parcela final
R$ 2.050
Valores ilustrativos. Preencha seus dados para simular.
Por que este simulador é diferente
Clareza financeira para
decidir com confiança
Cada detalhe do seu financiamento visível, comparado e explicado. Sem letras miúdas.
Compare sem achismo.
Decida com dados.
PRICE vs SAC lado a lado, com custo total, parcelas e saldo devedor calculados ao centavo — em tempo real.
PRICE
R$ 4.821
parcela fixa / mês
SAC
R$ 5.310
1ª parcela, decrescente
Veja o custo real da operação
Total de juros, seguros e taxas calculados para o contrato inteiro. Nenhuma surpresa no extrato.
Entenda a carência antes de assinar
Simule meses sem amortização e veja o impacto exato no saldo devedor e nas parcelas futuras.
MIP e DFI detalhados
Seguros obrigatórios exibidos mês a mês na parcela.
Tabela mês a mês
Saldo, amortização e encargos em cada linha.
Atendimento consultivo
Fale com um especialista após simular.
Resumo para proposta
Exporte os números prontos para análise.
Simulação transparente
Nenhum custo oculto. Tudo à vista.
Entenda os sistemas
PRICE vs SAC: qual a diferença?
Antes de simular, entenda como cada sistema funciona e qual faz mais sentido para o seu perfil.
Parcelas fixas, juros decrescentes
No sistema PRICE (também chamado de Tabela Price ou Sistema Francês de Amortização), as parcelas core são constantes durante todo o contrato. No início, a maior parte é composta por juros. Com o tempo, a parcela de amortização cresce enquanto os juros diminuem.
Ideal para quem busca previsibilidade e facilidade de planejamento.
Amortização constante, parcelas decrescentes
No SAC (Sistema de Amortização Constante), o valor amortizado é igual em todos os meses. Como o saldo devedor cai mais rápido, os juros diminuem a cada parcela — tornando as prestações progressivamente menores.
Ideal para quem pode pagar mais no início e quer reduzir o custo total.
Carência
Período no início do contrato em que o tomador paga apenas os encargos (juros, MIP, DFI, taxa administrativa), sem amortizar o principal. Durante a carência, o saldo devedor cresce pela capitalização dos juros.
MIP — Morte e Invalidez Permanente
Seguro obrigatório que quita ou reduz o saldo devedor em caso de morte ou invalidez permanente do titular. O prêmio é calculado mensalmente sobre o saldo devedor.
DFI — Danos Físicos do Imóvel
Seguro obrigatório que protege o imóvel dado em garantia contra danos estruturais (incêndio, desabamento, etc.). Geralmente tem valor fixo mensal.
Taxa Administrativa
Custo fixo cobrado pela instituição para administrar o contrato. Não varia com o saldo devedor e é somado à parcela mensalmente.
Por que confiar
Uma ferramenta criada para transparência, não para confundir
Cada número exibido segue a mesma lógica das planilhas utilizadas por analistas de crédito. Sem caixas pretas, sem arredondamentos escondidos.
Simulação detalhada mês a mês
Cronograma completo com saldo, juros, amortização e seguros para os 180 meses.
Visão clara da dívida
Gráficos de evolução do saldo devedor e da parcela para comparar PRICE e SAC visualmente.
Pronto para proposta consultiva
Compartilhe o resumo da simulação diretamente com o especialista via WhatsApp.
Clareza financeira para decidir
Custo total, juros acumulados e economia comparativa exibidos de forma transparente.
Dúvidas frequentes